Ascendus mide el impacto a través de una teoría del cambio que sigue a cada cliente desde el capital y el asesoramiento hasta un negocio más sólido, un hogar más saludable y una comunidad próspera.
Por Paul Quintero, CEO de Ascendus
Cada CDFI puede informar sobre cuánto capital ha desplegado y cuántos préstamos ha cerrado. Esas cifras importan y demuestran a los financiadores que el trabajo se está realizando. La pregunta que mantiene la honestidad en nuestro sector va un paso más allá: ¿qué ha cambiado para las personas que recibieron ese capital? Queremos saber si el negocio es más sólido dos años después, si el hogar está generando ahorros y si el barrio ha ganado un puesto de trabajo.
Esa pregunta dio forma a De los objetivos a la medición: crear un marco de impacto a medida, una sesión de análisis profundo que codirigí en el OFN42 en Nueva Orleans el 22 de octubre con Sahra Halpern, presidenta y CEO de Business Consortium Fund, y Aliana Pineiro, directora de impacto de Boston Impact Initiative. Howard Wial, vicepresidente sénior y director de investigación de la Initiative for a Competitive Inner City, moderó la conversación y aportó la perspectiva de un evaluador de impacto experimentado. La sesión se diseñó para las CDFI que están dando sus primeros pasos en la medición del impacto y para aquellas que desean fortalecer una práctica que ya tienen.
Empiece por aquello en lo que cree
Antes de elegir una sola métrica, redactamos nuestra teoría del cambio. Se basa en dos creencias. En primer lugar, que el capital y el asesoramiento tienen un impacto directo y positivo en las pequeñas empresas, ayudándolas a permanecer abiertas y a crecer. En segundo lugar, que las empresas abiertas y en crecimiento fortalecen la salud financiera de los hogares: elevan los ingresos y el crédito y, con una educación financiera aplicada, desarrollan la capacidad de gastar, ahorrar, pedir prestado y planificar. Con el tiempo, ese progreso se convierte en bienestar, con sistemas financieros resilientes y oportunidades que una familia puede aprovechar durante años.
La intervenciónCapital + asesoramientoPréstamos, educación y asistencia técnica
El negocioAbre, crece, contrataCrecimiento de los ingresos y planificación financiera sólida
El hogarLa salud financiera creceIngresos, crédito y capacidad de gastar, ahorrar, pedir prestado y planificar
El ascensoBienestarSistemas financieros resilientes y oportunidades aprovechadas a lo largo del tiempo
Nuestra teoría del cambio, del capital y el asesoramiento al ascenso.
Un modelo respalda cada historia de Ascendus y cada afirmación que hacemos. Cuando un marco parte de creencias como estas, cada métrica tiene una razón clara de existir.
Siga al cliente en cada paso
Organizamos nuestras medidas en cuatro pasos, y cada paso crea el siguiente.
- Actividades es lo que hacemos: préstamos a pequeñas empresas, asesoramiento y asistencia técnica.
- Resultados (Outputs) es lo que contamos: el número y el valor en dólares de los préstamos, las sesiones de asesoramiento y las horas de educación financiera.
- Logros (Outcomes) es lo que cambia para los clientes: el acceso al capital, la capacidad de gestionarlo, el reembolso y la transición a préstamos mayores a través de Get Ready o a una relación bancaria.
- Impactos es lo que cambia en las vidas y las comunidades: la supervivencia de las empresas, los empleos y los ingresos; los ingresos del hogar, el crédito y la salud financiera; y los salarios, beneficios y condiciones de la comunidad.
Los dos primeros pasos describen nuestro esfuerzo. Los dos últimos describen el cambio del cliente. La prueba que compartí en Nueva Orleans es sencilla: si el cliente no aparece en la frase, estamos describiendo nuestro propio trabajo. Los resultados cuantitativos siguen siendo esenciales, pero nuestra atención debe centrarse en donde se manifiesta el progreso del cliente.
Ocho lecciones de nuestra propia práctica
La creación de este marco en Ascendus nos enseñó algunas cosas que ofreceríamos a cualquier CDFI que esté comenzando o fortaleciendo el suyo propio:
1Asuma el compromiso de realizar un seguimiento de las métricas de impacto.
2Menos es más. Céntrese en lo que sea necesario.
3Manténgalo sencillo, coherente, comparable y fiable.
4Seleccione medidas con un conjunto de comparación más amplio.
5Realice un seguimiento de los clientes a lo largo del tiempo con medidas longitudinales.
6Incluya tanto medidas subjetivas como objetivas.
7Cree cuadros de mando de impacto y utilícelos.
8Saque el máximo partido a los datos que ya tiene en sus sistemas.
Los cuadros de mando se ganan su lugar cuando la gente los utiliza para decidir qué viene después. Nuestro equipo de comunicación aplica el mismo principio, con métricas de marca en nuestro cuadro de mando organizativo junto con las de préstamos y operaciones, tal como compartió Gustavo Banchero en Speed Needs Direction.
Un marco a medida
La sesión se cerró con una actividad práctica en la que los participantes aplicaron este enfoque para crear un marco de impacto para una CDFI hipotética. Un marco a medida crece con la organización. Las CDFI en cualquier etapa pueden empezar con sus creencias, una lista corta de medidas fiables y el compromiso de seguirlas a lo largo del tiempo, para luego añadir profundidad a medida que sus datos maduren.
Estamos agradecidos a Sahra, Aliana, Howard y a todos los presentes en la sala que crearon marcos con nosotros, y esperamos aprender de lo que cada organización mida a continuación.
A lo largo de más de 35 años, Ascendus ha desplegado más de 435 millones de $ a más de 62.000 emprendedores. Detrás de cada una de esas cifras hay un cliente con cuyo progreso estamos comprometidos a medir.
