A Ascendus mede o impacto através de uma teoria da mudança que acompanha cada cliente desde o capital e coaching até um negócio mais forte, uma família mais saudável e uma comunidade próspera.
Por Paul Quintero, CEO da Ascendus
Cada CDFI pode relatar quanto capital utilizou e quantos empréstimos fechou. Esses números importam e mostram aos financiadores que o trabalho está acontecendo. A pergunta que mantém o nosso campo honesto vai um passo além: o que mudou para as pessoas que receberam esse capital? Queremos saber se o negócio está mais forte dois anos depois, se a família está criando poupança e se o bairro ganhou um emprego.
Essa pergunta moldou o Das Metas à Medição: Construindo uma Estrutura de Impacto Adequada, uma análise profunda que liderei no OFN42 em Nova Orleans em 22 de outubro com Sahra Halpern, Presidente e CEO do Business Consortium Fund, e Aliana Pineiro, Diretora de Impacto da Boston Impact Initiative. Howard Wial, Vice-Presidente Sênior e Diretor de Pesquisa da Initiative for a Competitive Inner City, moderou a conversa e trouxe a perspectiva de um avaliador de impacto experiente. A sessão foi projetada para CDFIs que estão dando os primeiros passos na medição de impacto e para aquelas que estão fortalecendo uma prática que já possuem.
Começa com aquilo em que acreditas
Antes de escolhermos uma única métrica, escrevemos a nossa teoria da mudança. Ela baseia-se em duas crenças. Primeiro, o capital e o coaching têm um impacto direto e positivo nas pequenas empresas, ajudando-as a manterem-se abertas e a crescer. Segundo, empresas abertas e em crescimento fortalecem a saúde financeira da família: aumentam a renda e o crédito e, com educação financeira aplicada, constroem a capacidade de gastar, poupar, pedir emprestado e planejar. Com o tempo, esse progresso torna-se bem-estar, com sistemas financeiros resilientes e oportunidades que uma família pode buscar por anos.
A intervençãoCapital + coachingEmpréstimos, educação e assistência técnica
O negócioAbre, cresce, contrataCrescimento de receita e planejamento financeiro sólido
A famíliaA saúde financeira cresceRenda, crédito e a capacidade de gastar, poupar, pedir emprestado e planejar
A ascensãoBem-estarSistemas financeiros resilientes e oportunidades buscadas ao longo do tempo
Nossa teoria da mudança, do capital e coaching à ascensão.
Um modelo sustenta cada história da Ascendus e cada afirmação que fazemos. Quando uma estrutura começa a partir de crenças como estas, cada métrica tem uma razão clara para existir.
Acompanha o cliente em cada etapa
Organizamos as nossas medidas em quatro etapas, e cada etapa cria a próxima.
- Atividades são o que fazemos: empréstimos para pequenas empresas, coaching e assistência técnica.
- Produtos são o que contamos: o número e o valor em dólares dos empréstimos, sessões de coaching e horas de educação financeira.
- Resultados são o que muda para os clientes: acesso ao capital, a capacidade de geri-lo, o pagamento e a graduação para empréstimos maiores através do Get Ready ou para um relacionamento bancário.
- Impactos são o que muda nas vidas e comunidades: sobrevivência do negócio, empregos e receita; renda familiar, crédito e saúde financeira; e salários, benefícios e condições da comunidade.
As duas primeiras etapas descrevem o nosso esforço. As duas últimas descrevem a mudança do cliente. O teste que compartilhei em Nova Orleans é simples: se o cliente estiver ausente da frase, estamos descrevendo o nosso próprio trabalho. Os produtos continuam essenciais, e a nossa atenção deve estar onde o progresso do cliente aparece.
Oito lições da nossa própria prática
Construir esta estrutura na Ascendus ensinou-nos algumas coisas que ofereceríamos a qualquer CDFI que esteja começando ou fortalecendo a sua própria:
1Assume o compromisso de monitorar as métricas de impacto.
2Menos é mais. Foca no que é necessário.
3Mantém tudo simples, consistente, comparável e confiável.
4Seleciona medidas com um conjunto de comparação mais amplo.
5Acompanha os clientes ao longo do tempo com medidas longitudinais.
6Inclui medidas subjetivas, bem como objetivas.
7Cria painéis de impacto e usa-os.
8Tira o máximo proveito dos dados que já estão nos teus sistemas.
Os painéis ganham o seu lugar quando as pessoas os usam para decidir o que vem a seguir. A nossa equipe de comunicações aplica o mesmo princípio, com métricas de marca no nosso painel organizacional ao lado de empréstimos e operações, como Gustavo Banchero compartilhou em Velocidade Precisa de Direção.
Uma estrutura adequada
A sessão terminou com uma atividade prática na qual os participantes aplicaram esta abordagem para construir uma estrutura de impacto para uma CDFI hipotética. Uma estrutura adequada cresce com a organização. CDFIs em qualquer estágio podem começar com as suas crenças, uma pequena lista de medidas confiáveis e o compromisso de monitorá-las ao longo do tempo, adicionando profundidade à medida que os seus dados amadurecem.
Agradecemos à Sahra, Aliana, Howard e a todos na sala que construíram estruturas conosco, e estamos ansiosos para aprender com o que cada organização medir a seguir.
Ao longo de mais de 35 anos, a Ascendus utilizou mais de 435 milhões de dólares para mais de 62.000 empreendedores. Por trás de cada um desses números está um cliente com cujo progresso estamos comprometidos em medir.
