Anne-Marie Saint-John, Alva, Long Island City, NY >
Cómo elaborar un plan de negocios
No importa si está iniciando una pequeña empresa o ya está establecida, saber cómo redactar un plan de negocios es una habilidad clave que respaldará y guiará sus acciones en los próximos años. Aparte de esto, si está buscando algún tipo de financiamiento para su pequeña empresa, un prestamista casi siempre le pedirá ver una copia de su plan de negocios al considerar su solicitud.
En esta publicación, describimos las etapas clave de la planificación comercial y le brindamos una guía paso a paso para escribir un plan de negocios que lo ayudará a investigar y escribir todo lo que necesita.
Guía paso a paso para la planificación empresarial
Esta sección le dará ocho áreas clave para elaborar su plan de negocios. Independientemente de si tiene experiencia con la planificación empresarial en el pasado o no, si sigue cada etapa en esta publicación, terminará con un plan de negocios integral que puede utilizar para obtener fondos para su pequeña empresa o como guía para su estrategia y acciones en el futuro.
Utilice cada una de las siguientes ocho áreas como secciones individuales de la plantilla de su plan de negocios.
#1 – El resumen ejecutivo
Esta debe ser la primera sección del documento de su plan de negocios, y es donde describe el propósito y el objetivo de su negocio en un resumen breve. Estos son los puntos clave para incluir.
- Breve descripción de los productos/servicios de la empresa
- Objetivos comerciales
- Breve resumen del mercado
- Justificación de la viabilidad de la empresa
- Breve descripción de su competencia junto con ventajas competitivas de alto nivel
- Potencial de crecimiento
Si va a utilizar el plan de negocios para el financiamiento, también debe incluir un breve resumen de los requisitos de financiamiento específicos.
Básicamente, este es un resumen de cómo su negocio va a tener éxito.
#2 – La descripción de la empresa
Esta será la sección más corta de su plan de negocios y simplemente proporciona una descripción general de su empresa. Debe hablar con alguien que no sepa nada de su negocio, así que intente recordar esto al escribir. Preséntese a usted y a los miembros de su equipo, y proporcione un resumen conciso que indique por qué su empresa es única y qué la hace destacar.
Asegúrese de incluir el Quién, Qué, Cuándo, Por qué y Cómo de su empresa.
#3 – La sección de servicios y productos
Como era de esperar, esta sección describe todos los productos y servicios que ofrecerá. En lugar de simplemente enumerar cada artículo, intente ampliar estas descripciones destacando cualquier característica única de sus ofertas, junto con los elementos que se enumeran a continuación.
- Disponibilidad
- Fuentes del producto
- Precio
- Competencia
- Opciones de pago/financiamiento
- Envío
- Formación/soporte
- Conocimiento relevante de la empresa
- Atención al cliente
Una buena sección de descripción de productos es más que una lista de características y beneficios estándar. Le informa al lector sobre las complejidades de lo que ofrece, de dónde proviene, cuánto cuesta, su conocimiento relativo, el soporte disponible para los clientes y las opciones de pago.
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#4 – El resumen de marketing
Debe esperar que esta sección le lleve tiempo y consideración. Comercializar una pequeña empresa requiere una buena comprensión de su mercado objetivo, junto con sus puntos débiles. Como tal, la sección de resumen de marketing debe mostrar claramente que comprende a sus clientes potenciales y que sus productos y servicios satisfacen sus necesidades. Una buena sección de resumen de marketing también servirá como guía para sus actividades y le ayudará a mantenerse en el buen camino.
Para ayudarle a empezar, aquí tiene algunos puntos a considerar.
- ¿Quiénes son sus clientes objetivo?
- ¿Cuáles son sus necesidades y qué es importante para ellos?
- ¿Qué desafíos o problemas enfrentan sus clientes?
- ¿Cómo satisfacen actualmente estas necesidades sus competidores?
- ¿Sus competidores se quedan cortos en sus ofertas?
- ¿Por qué un cliente le compraría a usted?
- ¿Cómo piensa mostrar valor a sus clientes?
El otro elemento principal del marketing para pequeñas empresas es decidir los canales de marketing adecuados para su negocio. Desde saber cómo usar y construir una presencia en redes sociales como pequeña empresa, hasta decidir entre invertir en Google Ads y otras formas de publicidad digital, hay muchas preguntas a considerar.
Hemos escrito algunos artículos sobre estos temas, incluido uno sobre Orientación sobre publicidad digital para pequeñas empresas, que podría resultarle relevante al redactar su plan de marketing.
#5 – El resumen operativo
Esta sección de su plan de negocios proporciona una imagen clara de las operaciones diarias de la empresa. Describe los pormenores de cómo funcionarán las cosas y asigna responsabilidades y costes para cada una de las tareas. Esto es lo que debe incluir como mínimo.
- Descripción general de las tareas diarias, semanales y mensuales, incluidos los plazos y los costes
- Flujo de proceso para un pedido, cumplimiento y seguimiento típicos
- Plan para el uso de los recursos de la empresa
- Esquema de eventos y actividades clave
- Asignación de responsabilidades para cada una de las tareas
El punto principal a recordar al escribir su plan operativo es que su objetivo es proporcionar una imagen clara de todas las tareas, deberes, recursos y costes involucrados en la gestión del negocio. Esta sección revela los detalles granulares que se encuentran detrás de la estrategia comercial general y demuestra cómo logrará todo lo que ha planeado.
#6 – El resumen de gestión y organización
Esta es una sección relativamente rápida y fácil de su proceso de planificación empresarial. Aquí, detalla la estructura de la empresa, los miembros del equipo y sus responsabilidades relativas, junto con un resumen de la experiencia y los antecedentes de su personal.
No importa si es un propietario único, una LLC o una corporación, establecer cómo dirigirá el negocio es una parte importante de la redacción de un plan de negocios. Un organigrama es la forma más efectiva de presentar esta información, y hemos elaborado una lista rápida de cosas que debe incluir a continuación.
- Nombre
- Puesto de trabajo
- Porcentaje y tipo de propiedad – aplicable a estructuras de corporación, sociedad y LLC
- Responsabilidades
- Formación académica
- Empleos anteriores relevantes
- Certificaciones, cualificaciones, premios
- Salario o paquete de compensación
Esta es la información más importante que puede incluir, y aunque no toda es esencial, a menudo es bastante útil verla toda dispuesta en un documento centralizado (confidencial).
#7 – El resumen financiero
Ahora viene la parte divertida del proceso de planificación empresarial: ¡es hora de analizar esos números!
Para cualquier negocio de cualquier tamaño, el plan financiero es una pieza de trabajo de misión crítica que detalla cómo podrá permitirse hacer todo lo que ya ha descrito en su plan de negocios.
Hay tres documentos principales que forman un buen plan financiero. Estos son el estado de resultados, el balance general y las proyecciones de flujo de caja; más sobre cada uno de ellos a continuación.
- Estado de resultados
Esto demuestra sus ingresos, gastos y beneficios durante un período de tiempo determinado. Se puede actualizar e informar mensualmente o trimestralmente.
- Balance general
Esto proporciona una imagen inmediata del patrimonio neto de su empresa. Centraliza todos sus datos financieros y los segmenta en activos, pasivos y patrimonio.
- Flujo de caja
Tal como su nombre indica, esto analiza todo el dinero dentro de su negocio desde una perspectiva de entrada y salida. Si busca obtener financiación para su pequeña empresa, este documento podrá ayudarle a comprender exactamente cuánto podría necesitar pedir prestado.
#8 – Apéndices
Esto es esencialmente otro nombre para una biblioteca de documentos. Una vez que se ha tomado el tiempo de investigar y redactar un plan de negocios, debe recopilar toda la documentación de respaldo para acompañar este documento. La claridad y la organización son clave; no incluya documentos si son irrelevantes.
Aquí se suelen incluir elementos como contratos, extractos bancarios, recibos, presupuestos, declaraciones de impuestos e inventarios. Para que las cosas queden claras para los lectores, también es una buena idea incluir una tabla de contenidos. Asegúrese siempre de detallar cuántas páginas tiene cada documento.
Palabras finales
Un plan de negocios no es algo que se pueda elaborar de la noche a la mañana. Cada sección individual de esta publicación es incremental, y le animamos a dedicar el tiempo necesario para redactar un plan de negocios que enorgullezca a su empresa. Aborde cada sección una a la vez y revise el resumen ejecutivo cuando haya completado toda su investigación y redacción.
Lo bueno de redactar un plan de negocios de esta manera es que puede utilizarse para respaldar una solicitud de financiación, pero también como un documento estratégico clave de la empresa que guía sus acciones continuas y le mantiene en el buen camino para cumplir sus objetivos comerciales.
Una vez que su documento de planificación comercial esté completo, revíselo trimestralmente para evaluar su progreso y actualizarlo en consecuencia.
