Por qué es importante el coaching financiero: consejos de nuestros directores de préstamos
Nueva York — abril de 2025
En Ascendus, el coaching financiero es una estrategia, un compromiso y un puente hacia la transformación. A través de conversaciones con nuestros gerentes y directores de préstamos de todo el país, surgió una visión clara: el coaching permite a los emprendedores fortalecer sus finanzas, abrir oportunidades y buscar resiliencia a largo plazo.
Por qué es importante el coaching financiero
El coaching financiero aborda la falta de educación financiera a la que se enfrentan los emprendedores desatendidos. Como explica Jose V. Made, director de préstamos en Nueva York, «El dinero no siempre es la solución. A veces el problema es su personal, su ubicación o no conocer sus cifras. El coaching ayuda a diagnosticar la verdadera oportunidad».
El coaching permite a los clientes descubrir y abordar los retos de raíz, dotándoles de la confianza necesaria para recorrer su camino empresarial de forma sostenible. Andrea Ierace, vicepresidenta sénior de Préstamos, destaca cómo el coaching transforma las relaciones entre Ascendus y los clientes: «El coaching permite que los clientes dejen de vernos como guardianes y empiecen a vernos como aliados. Cambia por completo la dinámica».
Un enfoque personalizado de los préstamos
En Ascendus, el coaching está integrado en todo el proceso de préstamo: antes, durante y después de desembolsar un préstamo. Adriana Contreras, gerente de préstamos con sede en Florida, comparte: «Antes ofrecíamos asistencia técnica como una solución única para todos. Ahora es a medida: impuestos, crédito, licencias… lo que ese cliente necesite».
Además, el coaching comienza incluso antes de presentar una solicitud. Como afirma Andrea, «Incluso antes de que soliciten, estamos ayudando a los clientes a entender sus cifras. Se trata de preparación y sostenibilidad». Esta orientación proactiva sienta las bases no solo para conseguir financiación, sino para construir empresas resilientes y prósperas.
El poder transformador del coaching
Las transformaciones que impulsa el coaching son profundas. Los emprendedores a menudo regresan con perfiles de crédito más sólidos, objetivos más claros y mayor confianza. «Vuelven más seguros. Están orgullosos, porque han avanzado», dice Jose.
Andrea señala que los clientes evolucionan de evitar las conversaciones financieras a fijarse objetivos activamente y hacer preguntas estratégicas, un cambio que impulsa el éxito a largo plazo.
A través del coaching financiero, los clientes pasan de comportamientos reactivos a una toma de decisiones informada y proactiva. «No estamos arreglando solo un problema. Estamos construyendo hábitos que protegen a las empresas a largo plazo», explica Andrea.
La transparencia se convierte en una herramienta poderosa a medida que los clientes aprenden a gestionar sus finanzas abiertamente, creando oportunidades que antes parecían fuera de su alcance, una transformación destacada por Dayanne Bohorquez, gerente de préstamos para las regiones de Nueva Inglaterra y Expansión.
Medir el progreso y aprovechar la tecnología
Para hacer seguimiento del progreso y personalizar el apoyo, Ascendus aprovecha herramientas como el Financial Health Score® y nuestro propio Borrower Index. Según Fabiana Estrada, vicepresidenta regional de Préstamos y Desarrollo Empresarial, «Es como ir al médico. Necesita datos reales para saber hacia dónde ir después».
Aunque la inteligencia artificial agiliza las tareas administrativas, en Ascendus se considera una herramienta para mejorar —no sustituir— la conexión humana. «La IA puede reducir el trabajo repetitivo. Pero eso nos permite dedicar más tiempo donde más se nos necesita: en la conexión humana, escuchar y orientar», dice Andrea. Fabiana Estrada lo refuerza, recordándonos que «el coaching sigue siendo recorrer el camino con los clientes».
Generar confianza y relaciones duraderas
El coaching en Ascendus construye relaciones duraderas basadas en la confianza. «No somos solo consultores de préstamos. Somos asesores empresariales, atención al cliente, mentores», dice Adriana.
Dayanne describe cómo Ascendus pasa a formar parte del ecosistema del cliente, como un contable o un asesor de confianza.
Invertir tiempo en coaching ofrece dividendos profundos. Como expresa Jose, «¿Qué tiene que perder? ¿Una hora de su tiempo? Lo que puede ganar podría transformar su negocio para siempre». Andrea Ierace compara el coaching con prepararse para un maratón: un acto de resiliencia, preparación y ascenso deliberado.
Un catalizador para un impacto más amplio
El coaching financiero multiplica el impacto del capital. Garantiza que los préstamos sirvan como peldaños, no como obstáculos. «El consejo a menudo vale más que el propio préstamo. Asegura la inversión», dice Jose. En palabras de Fabiana, «con el coaching estamos posibilitando un impacto transformador».
This Way Up representa nuestra filosofía. Ascendus no es el destino, sino un puente. «Significa elevación. Significa que los clientes no están estancados. El coaching les ayuda a ascender —financiera, estratégica y personalmente», dice Andrea. Fabiana añade: «Somos parte del camino, no el final. Somos una herramienta para avanzar».
Reflexión final
Lo que escuchamos de nuestros gerentes y directores de préstamos fue apasionado y claro: el coaching financiero es una herramienta para ascender. Es la forma en que ayudamos a los propietarios de pequeñas empresas no solo a acceder al capital, sino a desbloquear confianza, capacidad y comunidad. Cada cliente avanza hacia arriba —resiliente, valiente y respaldado— con nuestro equipo como un aliado comprometido a su lado.
Eso es lo que realmente significa «This Way Up».
