Por que o coaching financeiro é importante: Conselhos dos nossos Diretores de Crédito

Nova Iorque — Abril de 2025

Na Ascendus, o coaching financeiro é uma estratégia, um compromisso e uma ponte para a transformação. Através de conversas com os nossos Gestores e Diretores de Crédito em todo o país, surgiu uma visão clara: o coaching permite que os empreendedores construam força financeira, desbloqueiem oportunidades e busquem resiliência a longo prazo.

Por que o Coaching Financeiro é Importante

O coaching financeiro aborda a falta de educação financeira enfrentada por empreendedores mal servidos. Como explica Jose V. Made, Diretor de Crédito em Nova Iorque, “O dinheiro nem sempre é a solução. Às vezes o problema é a tua equipa, a tua localização ou não conhecer os teus números. O coaching ajuda a diagnosticar a verdadeira oportunidade.”

O coaching capacita os clientes a descobrir e abordar desafios fundamentais, equipando-os com a confiança para navegar a sua jornada empresarial de forma sustentável. Andrea Ierace, Vice-Presidente Sénior de Crédito, destaca como o coaching reformula as relações entre a Ascendus e os clientes: “O coaching permite que os clientes deixem de nos ver como guardiões e comecem a ver-nos como aliados. Muda completamente a dinâmica.”

Uma Abordagem Personalizada ao Crédito

Na Ascendus, o coaching está integrado em todo o processo de crédito — antes, durante e depois de um empréstimo ser desembolsado. Adriana Contreras, Gestora de Crédito baseada na Flórida, partilha, “Costumávamos oferecer assistência técnica como tamanho único. Agora é personalizada: impostos, crédito, licenças — o que quer que esse cliente precise.”

Além disso, o coaching começa mesmo antes de uma candidatura ser submetida. Como Andrea afirma, “Mesmo antes de se candidatarem, estamos a ajudar os clientes a entender os seus números. Trata-se de prontidão e sustentabilidade.” Esta orientação proativa estabelece uma base não apenas para garantir financiamento, mas para construir empresas resilientes e prósperas.

O Poder Transformador do Coaching

As transformações provocadas pelo coaching são profundas. Os empreendedores frequentemente regressam com perfis de crédito mais fortes, objetivos mais claros e maior confiança. “Eles voltam mais seguros. Estão orgulhosos, porque avançaram,” diz Jose.

Andrea observa que os clientes evoluem de evitar conversas financeiras para definir ativamente objetivos e fazer perguntas estratégicas — uma mudança que alimenta o sucesso a longo prazo.

Através do coaching financeiro, os clientes passam de comportamentos reativos para tomadas de decisão informadas e proativas. “Não estamos apenas a resolver um problema. Estamos a construir hábitos que protegem as empresas a longo prazo,” explica Andrea.

A transparência torna-se uma ferramenta poderosa à medida que os clientes aprendem a gerir as finanças abertamente, criando oportunidades que anteriormente pareciam fora de alcance — uma transformação enfatizada por Dayanne Bohorquez, Gestora de Crédito para a Nova Inglaterra e Regiões de Expansão.

Medir o Progresso e Aproveitar a Tecnologia

Para acompanhar o progresso e personalizar o apoio, a Ascendus aproveita ferramentas como o Financial Health Score® e o nosso próprio Borrower Index. Segundo Fabiana Estrada, Vice-Presidente Regional de Crédito e Desenvolvimento de Negócios, “É como ir ao médico. Precisas de dados reais para saber para onde ir a seguir.”

Embora a inteligência artificial simplifique tarefas administrativas, na Ascendus, é vista como uma ferramenta para melhorar — não substituir — a conexão humana. “A IA pode reduzir o trabalho repetitivo. Mas isso permite-nos passar mais tempo onde somos mais necessários — na conexão humana, a ouvir e a orientar,” diz Andrea. Fabiana Estrada reforça isto, lembrando-nos que, “O coaching ainda é sobre caminhar a jornada com os clientes.”

Construir Confiança e Relações Duradouras

O coaching na Ascendus constrói relações duradouras enraizadas na confiança. “Não somos apenas consultores de empréstimos. Somos consultores de negócios, atendimento ao cliente, mentores,” diz Adriana.

Dayanne descreve como a Ascendus se torna parte do ecossistema do cliente, tal como um contabilista ou consultor de confiança.

Investir tempo no coaching traz dividendos profundos. Como Jose articula, “O que tens a perder? Uma hora do teu tempo? O que ganhas pode transformar o teu negócio para sempre.” Andrea Ierace compara o coaching a preparar-se para uma maratona — um ato de resiliência, preparação e ascensão deliberada.

Um Catalisador para um Impacto Mais Amplo

O coaching financeiro multiplica o impacto do capital. Garante que os empréstimos sirvam como degraus, não obstáculos. “O conselho muitas vezes vale mais do que o próprio empréstimo. Garante o investimento,” diz Jose. Nas palavras de Fabiana, “Com o coaching estamos a permitir um impacto transformacional.”

This Way Up representa a nossa filosofia. A Ascendus não é o destino, mas uma ponte. “Significa elevação. Significa que os clientes não estão presos. O coaching ajuda-os a ascender — financeiramente, estrategicamente e pessoalmente,” diz Andrea. Fabiana acrescenta, “Fazemos parte da jornada, não do fim dela. Somos uma ferramenta para o avanço.”

Reflexão Final

O que ouvimos dos nossos Gestores e Diretores de Crédito foi apaixonado e claro: o coaching financeiro é uma ferramenta para ascender. É como permitimos que os proprietários de pequenas empresas não apenas acedam ao capital, mas desbloqueiem confiança, capacidade e comunidade. Cada cliente avança — resiliente, ousado e apoiado — com a nossa equipa como um aliado comprometido ao seu lado.

É isso que “This Way Up” realmente significa.