Novo fundo vai ampliar o acesso a capital para pequenas empresas de empreendedores de cor

Washington, DC, 3 de dezembro de 2020 – O Aspen Institute e o Microfinance Impact Collaborative anunciaram hoje a criação do Entrepreneur Backed Assets (EBA) Fund, que vai fortalecer a capacidade de instituições financeiras comunitárias de conceder empréstimos a pequenas empresas em comunidades de baixa renda e a empresas de pessoas de cor. O fundo, que vai criar um mercado secundário para empréstimos originados por microcredores comunitários, foi lançado com financiamento inicial de subsídios da Citi Foundation, da Bill & Melinda Gates Foundation e da Robert Wood Johnson Foundation. A Microsoft Corporation e o Woodforest National Bank estão a fazer os primeiros investimentos de capital no Fundo. No total, foram assumidos 8,75 milhões de $ em compromissos fundadores para esta solução inovadora.

Embora pequenas empresas de todos os tipos tenham sido prejudicadas pela pandemia, os proprietários de empresas de cor foram afetados de forma ainda mais intensa. Entre fevereiro e junho de 2020, a taxa de encerramento de empresas entre proprietários latinos e asiáticos foi o dobro da de proprietários brancos, e a taxa de encerramento de empresas de proprietários negros foi quase quatro vezes maior.

Os microcredores comunitários direcionam os seus empréstimos a empresas que não são atendidas por bancos. Os seis microcredores que compõem o Microfinance Impact Collaborative – Accion Serving Illinois and Indiana, Ascendus, Dreamspring, Justine PETERSEN, LiftFund e Accion Opportunity Fund – concedem 75% dos seus empréstimos a proprietários de empresas de cor e 61% a empresas pertencentes a pessoas de baixa e média renda. Reconhecendo circunstâncias sem precedentes, esses credores tomaram medidas para ajudar, incluindo o reagendamento e a prorrogação de empréstimos e a concessão de crédito adicional, entre outras ações. Muitos credores comunitários agora enfrentam os seus próprios desafios financeiros como consequência. O EBA Fund vai fortalecer essas instituições essenciais ao comprar empréstimos existentes, fornecendo capital para novas concessões. O Fundo já começou a comprar empréstimos das CDFIs; com os acordos de financiamento agora em vigor, está no ritmo de comprar 1.000 empréstimos para pequenas empresas até fevereiro de 2021.

O desenho do Fundo surgiu do trabalho contínuo do Microfinance Impact Collaborative, que é convocado e apoiado pela Business Ownership Initiative do Aspen Institute, para identificar e implementar estratégias para ampliar o microcrédito nos Estados Unidos. O Fundo baseia-se numa estratégia desenvolvida pela Revolve Asset Management, uma empresa fundada por ex-funcionários do membro do MIC Accion Serving Illinois and Indiana. A Revolve atua como gestora do fundo. O apoio para os testes iniciais e o trabalho de conceção que levaram à criação do EBA Fund foi fornecido pela Ewing Marion Kauffman Foundation, JPMorgan Chase e pelo Mastercard Center for Inclusive Growth.

“Sabemos que as Community Development Financial Institutions (CDFIs) e, em especial, os microcredores, são essenciais para levar capital a empreendedores de cor. Os desafios que esses credores historicamente enfrentam para captar os tipos certos de capital só foram agravados pelo impacto da pandemia de COVID. Passamos dois anos a desenhar o modelo de negócio do EBA Fund, por isso conseguimos agir rapidamente para lançar e responder aos desafios únicos da pandemia”, disse Joyce Klein, Diretora da Business Ownership Initiative do Aspen Institute e Presidente do conselho de administração do EBA Fund.

“A Citi Foundation tem orgulho de ter apoiado o lançamento do EBA Fund e o seu trabalho para desbloquear maior acesso a capital para pequenas empresas de pessoas de cor e para aquelas em comunidades carentes”, disse Brandee McHale, Head de Citi Community Investing and Development e Presidente da Citi Foundation. “Permitir que as CDFIs ampliem a sua escala e alcance para atender a necessidades em evolução é uma forma eficaz de apoiar comunidades desproporcionalmente impactadas pela pandemia e ajudar a garantir uma recuperação equitativa para populações em risco de ficar para trás.”

“O EBA Fund vai ajudar a oferecer apoio essencial, criar oportunidades e ampliar o acesso a capital para pequenas empresas de minorias e pequenas empresas em comunidades de baixa renda”, disse Tahreem Kampton, Assistant Treasurer e Chief Investment Officer na Microsoft. “Temos satisfação em fazer parceria com o EBA Fund para ajudar a construir um campo de atuação mais diverso e equitativo e aguardamos as oportunidades que este investimento vai ajudar a criar.”

“O Woodforest tem um compromisso de longa data em colaborar com organizações que trazem inovação às CDFIs. O EBA Fund é um exemplo excecional e oportuno do que podemos alcançar juntos. Este Fundo vai ajudar a garantir que haja liquidez e capital para empresas de propriedade de minorias que foram as mais atingidas durante a pandemia”, disse Jay Dreibelbis, Presidente e CEO, Woodforest National Bank.

Dos empréstimos comprados até o momento, 78% são para empreendedores de cor, 38% para mulheres empreendedoras e 78% para empreendedores em comunidades de baixa renda. A meta do Fundo é comprar 50 milhões de $ em empréstimos dos seis membros do Microfinance Impact Collaborative e, em seguida, expandir para comprar empréstimos de outros credores comunitários.

“Para garantir acesso a capital para mulheres e proprietários de empresas Latinx e negros, precisamos reimaginar a melhor forma de capitalizar as Community Development Financial Institutions. O EBA Fund é um exemplo de como podemos, coletivamente, nos unir para reimaginar uma nova abordagem para o nosso futuro e, ao fazê-lo, enfrentar os três desafios de liquidez, risco de crédito e sustentabilidade durante e após a pandemia”, disse Paul Quintero, CEO da Ascendus.

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O Aspen Institute é uma organização global sem fins lucrativos comprometida em concretizar uma sociedade livre, justa e equitativa. Fundado em 1949, o Instituto promove mudanças por meio de diálogo, liderança e ação para ajudar a resolver os desafios mais importantes enfrentados pelos Estados Unidos e pelo mundo.

Business Ownership Initiative

A Business Ownership Initiative do Aspen Institute trabalha para construir entendimento e fortalecer o papel da propriedade de negócios como uma estratégia de oportunidade econômica. Trabalhamos de perto com profissionais de micro e pequenas empresas e com as instituições que investem neles em todo os EUA para construir conhecimento e fortalecer a prática, explorando inovação, conduzindo pesquisas, avaliando novas ideias e apoiando líderes. A iniciativa abriga o trabalho de longa data da EOP para apoiar a indústria de desenvolvimento de microempresas nos EUA. A BOI também serve como recurso para doadores e investidores interessados em microempresas nos Estados Unidos. A BOI é uma iniciativa do Economic Opportunities Program.

O Microfinance Impact Collaborative é um programa da Business Ownership Initiative do Aspen Institute que trabalha para informar, fortalecer e acelerar os esforços de organizações de finanças para microempresas nos EUA comprometidas em aumentar significativamente o impacto do seu trabalho. Composto por seis microcredores líderes de todo os Estados Unidos, incluindo Accion Serving Illinois & Indiana, Ascendus, DreamSpring, Justine PETERSEN, LiftFund e Accion Opportunity Fund, o colaborativo oferece às organizações participantes um espaço e um mecanismo para aprendizagem e ação coletivas.

A Revolve Asset Management aproveita mais de cinco décadas de experiência no setor financeiro para desenhar, construir e gerir soluções financeiras inovadoras para CDFIs. Os seus esforços são motivados pela paixão de gerar soluções de capital acessíveis, transparentes e sustentáveis para pessoas de cor, mulheres e empreendedores de baixa renda.

Contato: Jon PurvesSenior Media Relations ManagerThe Aspen Institute
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Chelsea Probus
Relationship Manager
Entrepreneur Backed Assets Fund
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